Как путешествовать в условиях санкций - LIFE4travel
visa-i-mastercard-ne-rabotayut-kak-kupit-bilet

Как путешествовать в условиях санкций

Во время действия западных санкций, многие привычные вещи стали недоступны.

Надеюсь, эта статья сможет помочь путешественникам, отправляющимся в поездку за рубеж.

Рассмотрим:

КАК КУПИТЬ АВИАБИЛЕТ

Оплата авиабилетов российских авиакомпаний летающих по России или за рубеж, такая же как и прежде. Карты VISA и MASTERCARD работают в России до момента окончания их срока годности.

Также можно обратиться в авиакассы.

КАК КУПИТЬ АВИАБИЛЕТ ЗАРУБЕЖНОЙ АВИАКОМПАНИИ

Вы всегда можете купить авиабилет заграницу воспользовавшись сервисом Aviasales или окошком ниже.

а также используя российские агрегаторы Momondo, OneTwoTrip, Tinkoff.Путешествия.

С 12 мая Turkish airlines перестала принимать карты «Мир», авиабилеты теперь можно купить за рубли в офисе авиакомпании или картами поддерживающими UnionPay.

airarabia — отправляет ссылку на оплату авиабилетов при звонке в офис.
Emirates — (скоро) можно оплатить криптовалютой.

Купить авиабилеты также можно у турагентств, так как они покупают напрямую у авиакомпаний через систему бронирования.

КАК ЗАБРОНИРОВАТЬ ОТЕЛЬ

Бронирование на букинге без картыБукинг
Вы по прежнему можете пользоваться сервисом booking.com. 

  • искать подходящий отель 
  • бронировать отели «без кредитной карты»
  • бронировать варианты без предоплаты.


Поочередно используйте галочки в фильтах на сайте.

Напрямую
Отели можно искать и бронировать напрямую. Ищите подходящий отель на Яндекс Картах/Гугл Картах/Яндекс.Путешествия и используйте контакты указанные для связи. У большей части отелей к контактному номеру привязан Ватсап.

Агрегаторы
Туристы делятся, что оплаты за отель  проходят картами выданными в РФ  на сайтах  expedia.com и ostrovok.ru.

КАК РАСПЛАЧИВАТЬСЯ ЗАГРАНИЦЕЙ

Белоруссия и Казахстан

Во время путешествия в Белоруссию и Казахстан можно платить/снимать с карт Visa и Mastercard, выданных в России.

В Беларусии с карт MAESTRO, Visa и Mastercard, выданной российским банком можно без комиссии снять деньги в банкоматах и офисах кредитных организаций, расплачиваться в магазинах, совершать переводы на карты и ЕРИП (Сбербанк, ВТБ, МТС, Промсвязьбанк, Россельхозбанк, Юниаструм-банк,  Адмиралтейский-банк, Банк «Открытие», ТранскапиталБанк).

POS-терминалы казахского Сбербанка продолжают проводить платежи по картам Visa и Mastercard российского СберБанка. При снятии наличных держателей дебетовых карт СберБанка ждет комиссия 1%. Также работают онлайн-переводы с выплатой в евро, долларах и рублях — тоже с комиссией 1%.

Pos-терминал это платёжные терминалы для обслуживания физических и виртуальных банковских карт в магазинах, на сайтах и пр.

Для оплаты в других странах воспользуйтесь вариантами ниже.

ГДЕ ВЗЯТЬ НАЛИЧНУЮ ВАЛЮТУ

  • Снять доллары или евро в России можно со своего валютного счета/вклада, если вы открыли его до 9 марта и пока не исчерпали лимит в 10 тыс. долларов или их эквивалент в евро.
  • Купить доллары в Сбербанке

Если вам удобно купить в Сбере, обратитесь в отделение заранее, некоторые путешественники жалуются на очередь или период ожидания (по записи), другие же, сообщают «пришел и сразу купил».

Москва. В пятницу, 13 мая путешественник при наличии паспорта заказал сумму в отделении Сбербанка у оператора, через 2 рабочих дня (во вторник) забрал доллары по 81 руб.

Уфа. 16 мая пришел в отделение  с паспортом, обратился в окошко, на следующий день выкупил по 80,52 руб.

  • Купить доллары в других банках. 

Зайдите на сайт РБК или Банки ру. Выберите лучший курс -> позвоните в банк -> возьмите паспорт -> езжайте.

  • Купить в обменниках

Например, в Москве 15-17 мая 2022 путешественники брали валюту в обменниках:

— Ленинградское шоссе д.100 > 1$ = 73,5 ₽

— м. Маяковская, ул.Тверская 28 > 1$ = 73,5 ₽

— м.Марксистская, Таганская ул., 1 строение 1 > 1$ = 74 ₽

— м.Парк Культуры, ул. Зубовская 5/36  1$ = 75 ₽

— м.Белорусская, Грузинский вал, 26, стр.1 >  1$ = 78 ₽

— в аэропорту Шереметьево, терминал Б 1$ = 85 ₽

Если у вас критическая ситуация и вы не можете купить валюту, напишите мне.

Обязательно проверяйте купюры на год издания и отказывайтесь от купюр выпущенных ранее 2009 года. Во многих странах их меняют по худшему курсу, например на Шри-Ланке, или вообще не принимают к оплате, к примеру на Мальдивах или в Кении.

ЧЕМ ПОМОЖЕТ КАРТА «МИР‎»

Мир — это российская платёжная система, отечественный аналог Visa и Mastercard. Открыть проще простого — достаточно заполнить заявку онлайн и получить доступ к её реквизитам. Можно открыть виртуальную или пластиковую. 

Эта карта работает в 10 странах: 

В КАКИХ СТРАНАХ ПРИНИМАЮТ КАРТЫ «МИР»

    • Турция (снять лиры в банкоматах  Ziraat Bankasi, и чуть хуже Bankasi, Vakif Bank — Комиссионный сбор: 1-4 %.  Расплатиться в магазинах российской картой МИР нельзя, кроме сети супермаркетов «A101». В Турции работает NFC значит можно платить телефоном или часами (в тч браслетом Xiaomi Mi Band 4 NFC). Но не все терминалы поддерживают бесконтактную оплату, поэтому пластик в кармане тоже должен быть).

Выгоднее всего открыть счет в турецких лирах и привязать карту Мир, иначе при снятии наличных расчет происходит не по прямому курсу «рубль — лира», а через промежуточную конвертацию в доллары США. 

Еще один вариант — сделать внутрибанковский перевод рублей в доллары, который комиссией 12% не облагается. В дальнейшем с помощью карты «Мир» их можно снять и обменять по более приятному курсу во множестве обменников. Правило, по которому с российской карты можно снять наличную валюту только в случае, если она была приобретена до 10 марта, действует лишь на территории РФ, а на снятие наличных долларов в зарубежных банкоматах не распространяется.

    • Белоруссия (снимать 16 банков, в числе которых Сбербанк, ВТБ, «Альфа-Банк», «Приорбанк», «Беларусбанк», «Белагропромбанк», оплачивать в 99% торговых точек).
    • Казахстан (снимать ВТБ Казахстан, Сбербанк, Halyk Bank, Банк Центр-Кредит, расплачиваться в некоторых магазинах).
    • Вьетнам (снимать VRB, BIDV, в магазинах расплачиваться  нельзя).
    • Таджикистан (Карта «Мир» принимается в более, чем половине устройств страны. Снять в банкоматах «Душанбе Сити», «Амонатбонк», можно переводить деньги с карты на карту).
    • Армения (без ограничений как в РФ).
    • Абхазия (без ограничений как в РФ).
    • Южная Осетия (без ограничений).
    • Узбекистан (снятие и платежи через Алокабанк, Кишлок Курилиш Банк, Савдогарбанк, Туронбанк, Universalbank, Халк Банк, Агробанк).
    • Киргизия — Айыл банк, РСК банк, Коммерческий банк Кыргыстан, Толубай банк, Бакай банк, Банк Компаньон, KICB, DOSCREDOBANK, Банк Азии, Банк Бай ТYШYЬ, Евразийский Сберегательный Банк, Керемет Банк, Эко Исламик Банк, ФинансКредитБанк, halyk bank, demirBank, Finca Bank, Capital bank.
    • ОАЭ (Можно оплатить товары и услуги через POS-терминал, доступна также бесконтактная оплата).
    • Израиль (оплата на сайте авиакомпании «Эль-Аль» )

Рекомендуем снимать наличные в банкоматах в банке, а не в уличных. 

Возможности бесконтактной оплаты для россиян значительно сократились, так как Apple Pay и Google Pay перестали подключать карты «Мир‎». Поэтому для оплаты покупок через POS-терминалы других банков или для снятия наличных вам понадобится не виртуальная, а пластиковая карта.

Картами мир можно оплачивать на AliExpress, нельзя на Amazon и Ebay.

ЧЕМ ПОМОЖЕТ КАРТА UNIONPAY

UnionPay — китайская платёжная система, работающая в 180 странах. С ней похожая проблема: операции по картам UnionPay проводят не все банки и интернет-магазины. Поэтому не ленитесь искать логотип UnionPay на кассе или на онлайн-платформе перед совершением покупки.

UnionPay выпущенные российскими банками блокируются по БИН коду, будьте готовы что они могут не работать при оплате услуг. 

Также на сайтах, где работает система 3DSecure (сообщения с одноразовым паролем) у многих карт оплата не проходит, например у Газпромбанка, Банка Санкт-Петербург. Внимательно изучайте условия предоставления услуг.

Карту UnionPay можно оформить в России в следующих банках:

 выпускобслуживаниевалюта счетаснятие за рубежом 

 «Россельхозбанк»
«Своя карта»

 7500 ₽ — моментальная,
9 500₽ — именная
(5 раб.дней)
подробнее>>
бесплатно

рубли РФ, евро, доллары

1%

Cobadge* дебетовая

«Солидарность»

 7000₽
подробнее>>
 2000₽/годрубли, доллары, евро1,7%кредитка-дебетовая
«Почта Банк»0₽ — виртуальная,
 5000₽ — пластик
399 руб, или 0 при сумме покупок от 10 тыс руб/месрубли1%дебетовая
«Примсоцбанк»7000₽
подробнее>>
6000₽/годрубли-юани3%кредитка-дебетовая
«Санкт-Петербург»10 000₽
подробнее>>
5000₽/годрубли-доллары-евро1%дебетовая-кредитка
«Газпромбанк»
пластик до 7 дней
0₽ — виртуальная,
15000₽ — пластик
подробнее>>
бесплатнодоллары, евро 1,5%дебетовая-кредитка
Промсвязьбанкподробнее>>  рубли Cobadge
кредитка-дебетовая
«Приморье»  рубли-юани  
Всероссийский банк развития регионовПодробнее>> рубли  
«Зенит»1 200₽
по предзаказу
подробнее>>
299₽/мес , Бесплатно при оплате на сумму 30 000 ₽/мес.рубли, доллары, евро  
«MTC»от 5000₽99₽/месрубли1,9%дебетовая
«Русский стандарт»

0₽

подробнее>>

499₽/мес. Бесплатно при оплате на сумму 50 000 ₽/мес.рубли4,9% + 490 Ркредитная
«Кредит Урал Банк»

0₽

600₽/год или 2000₽/год   

*Cobadge — это специальный тип банковской карты, когда на один пластик записаны условно две дорожки: одна — «МИР», другая — UnionPay. Такая карта «2-в-1» должна в России работать как «МИР», а за границей как UnionPay. Кобейджинговые карты работают сразу с двумя платежными системами, позволяют проще переводить средства на иностранные счета и совершать онлайн-платежи на зарубежных платформах. Можно оплачивать на AliExpress, Amazon и Ebay.

Перед тем как оформить карту, уточняйте у банка, есть ли возможность бесконтактной оплаты, иначе расплачиваться за границей будет проблематично.

ГДЕ ВЗЯТЬ КАРТУ VISA/MASTERCARD

Чтобы без проблемно оплачивать визы, покупки и пр. заграницей лучше всего выпустить карту Visa/Mastercard в другой стране — странах СНГ, Таиланде, Шри-Ланке и др.

  • В Белоруссии
    открыть счет и получить карту Visa/Mastercard в долларах, евро, белрублях можно приехав на территорию страны, при наличии
    • паспорта РФ (и на всякий случай возьмите загран для корректной записи на латинице)
    • местной симкарты (некоторые банки позволяют привязать российский номер телефона)
    • пополнить свой счет: наличными/золотой короной (сайт)/Со Сбера в сбер/ по номеру на несанкционный банк, БНБ, например/через QIWI.

Оформить карту можно в Альфа-Банке РБ (моментальная карта сразу, физическая ожидание около недели), Приорбанке, БНБ-Банка и БСБ-Банка, МТБ банк (можно с российской сим) и др.

  • В Узбекистане
    Чаще всего в Узбекистане карты россиянам оформляют: Asakabank; «Капиталбанк»; НБУ; Банк «Ипак Йули». Стоимость оформления карты — от 250 рублей. В России она работать не будет, однако подойдёт для поездок за границу. Кстати, в тех же банках можно выпустить и карту UnionPay (а в некоторых даже кобейджинговую карту).

  • В Казахстане
    Открыть счет в Казахстане можно на основании штампа о пересечении границы и наличия местной симкарты.

  • В Армении
    Открыв счет в Армении, можно переводить деньги из приложения российского банка, просто по номеру телефона (способ также работает для Узбекистана) — конвертация произойдет по курсу банка с небольшой комиссией.

Некоторые организаторы предлагают трёх-пяти дневное путешествие «за пластиком», во время которого нужно лишь забрать карту в банке — всё остальное туроператор делает сам, подавая документы в банк заранее. Будьте осторожны при выборе поставщиков финансовых и туристических услуг, особенно если это частные лица.

Список тем об открытии счета для граждан РФ за границей по странам.

КАК ПЕРЕВЕСТИ СЕБЕ ДЕНЬГИ ЗА ГРАНИЦУ

    • Получить наличные через онлайн-сервисы переводов

Подойдет для тех, кто хочет получить наличные заграницей.

Такие платформы, как правило, предлагают онлайн-переводы со счёта в одной стране в наличные за границей (Card-2-Cash) или из наличных в одной стране в наличные за рубежом (Cash-2-Cash). Перевести деньги с российского счёта на иностранный через онлайн-сервисы тоже получится, но об этом чуть позже.

Card-2-Cash и Cash-2-Cash позволяют отправлять и получать деньги через отделения почты, в обменниках, офисах мобильных операторов или отделениях зарубежных банков.

Осталось несколько онлайн-сервисов, поддерживающих вывод рублей в наличную валюту за рубежом:

Каждый из них переводит деньги в ограниченное количество стран и валют, поэтому лучше проверять самостоятельно, какая платформа подходит в вашем случае.

Более того, каждый сервис устанавливает свои курсы покупки валюты и индивидуально рассчитывает комиссию в зависимости от того, куда, откуда и в какой валюте вы переводите деньги. Например, Koronapay предлагает клиентам комиссию в 1–2 % за перевод наличных за границу без конвертации. А CONTACT определяет тариф перевода в зависимости от стран и суммы отправления.

Что касается географии сервисов, Koronapay работает на получение и отправку денег в некоторых европейских (Греция, Чехия и т. п.) и многих курортных странах (Турция, Египет, Грузия, Израиль и др.). Проверить пункты получения и отправки средств за рубежом, а также возможность конвертации в конкретную валюту можно на карте сервиса. 

С недавнего времени Koronapay, на который приходилось большинство переводов, приостановил перевод денег на неопределённый срок в некоторые европейские страны: Германию, Францию, Испанию, Черногорию, Македонию и Ирландию.

    • Вывести средства через онлайн-сервисы переводов

Наряду с Card-2-Cash и Cash-2-Cash эти сервисы предлагают услуги перевода денег со счёта в российском банке на счёт в иностранном (Card-2-Card).

Главный плюс онлайн-сервисов переводов по сравнению со SWIFT — возможность переводить деньги с карты любого банка (даже попавшего под санкции). Минус — в некоторых сервисах конвертация происходит по внутреннему курсу, который не так выгоден, как биржевой. Иногда недостаток компенсируется отсутствием комиссии за перевод (как в случае с Koronapay).

    • Сделать SWIFT-перевод

Подойдет для тех, кто хочет пополнить свой счет в иностранном банке или оплатить услуги используя банковские реквизиты, например напрямую отелю.

Валютный перевод через SWIFT — не самый быстрый, зато наиболее удобный вариант вывести деньги с российского счёта на иностранный и начать расплачиваться за границей. Раньше банки выполняли эту операцию за 1–2 дня, а теперь деньги могут идти неделю. Чтобы выполнить SWIFT-перевод, нужно указать реквизиты иностранного счёта получателя, а также сформулировать цель трансакции. За международную услугу вам придётся заплатить. Тарифы везде разные, однако чаще всего банк взимает 1–5 % от суммы перевода или фиксированную плату (например, 10 фунтов стерлингов или 15 евро) в зависимости от валюты перевода.

С 1 апреля резиденты снова могут выводить средства на свой зарубежный счёт, лимит перевода — 50 тысяч долларов США (или эквивалент в другой валюте).

Помните, что операции через SWIFT вы можете совершить только в неподсанкционных банках.

Полный список банков под санкциями в 2022 году:

  1. Сбербанк;
  2. ВТБ;
  3. Газпромбанк;
  4. Альфа-Банк;
  5. Россельхозбанк;
  6. Московский кредитный банк;
  7. «ФК Открытие»;
  8. Совкомбанк;
  9. Промсвязьбанк;
  10. Всероссийский банк развития регионов;
  11. Банк «Россия»
  12. Новикомбанк;
  13. Уральский банк реконструкции и развития;
  14. Сетелем Банк;
  15. Росгосстрах Банк;
  16. СМП Банк;
  17. Московский индустриальный банк;
  18. РНКБ;
  19. Транскапитал Банк (ТКБ Банк);
  20. Инвестторгбанк;
  21. Генбанк;
  22. Вьетнамско-Российский совместный банк (ВРБ);
  23. Черноморский банк развития и реконструкции;
  24. Индустриальный сберегательный банк;
  25. Росэксимбанк.

 

Если у вас остались вопросы или вам есть чем дополнить статью, пишите комментарии или свяжитесь с автором

Об авторе
Юлия Юркова - активный путешественник и автор проекта LIFE4travel
Instagram
WhatsApp
Telegram
Email
WhatsApp
Email
Telegram
Instagram